会計情報。会計情報 1c の支払いカードからの領収書

買収契約は買収銀行と企業の間で作成されます。買収契約に基づき、銀行は同社がプラスチックカードを使用して顧客からの支払いを受け付ける機会を提供します。

取得側の銀行は、契約に基づいて支払いを受け入れるための設備を組織に提供します。これらは、プラスチック製の銀行カードから情報を読み取り、銀行に転送できる POS 端末です。銀行が顧客に機器を転送する条件は契約で決定されます。機器は無料またはレンタルで提供できます。

銀行 (支払い) カードによる支払いの特徴は、組織が取引資金を購入者からではなく取得銀行から受け取ることです。この場合、実際にお金を受け取った瞬間は、買い手による支払いの瞬間とは異なります。したがって、そのような支払いの時点で、債務は買い手から買収銀行に移転されます。

1C 8.3 でのトランザクション取得の会計処理

ステップ 1. 1C 8.3 での取得のセットアップ

1C Accounting 8.3 プログラムで銀行カードによる支払いを反映するには、次の設定を行う必要があります。 メインメニュー – 設定 – 機能:

ブックマークに行きましょう 銀行とレジ。チェックボックスをオンにします 支払いカード。この設定により、1C 8.3 で銀行ローンや銀行 (支払い) カードを使用してサービスや商品の支払いを実行できるようになります。

ステップ2. 1C 8.3での取得を反映する方法

1C 8.3で設定が完了すると、ドキュメントを使用して顧客への支払いが可能になります 支払いカードによるお支払い:

操作の種類あり 購入者からの支払い – 卸売購入者の代表者からの支払いを処理するため。
または操作の種類によって 小売収益 – 手動 POS での収益の概要を反映するには:

小道具 支払いの種類ディレクトリから入力 支払いの種類ここで、ディレクトリ要素には、1C 8.3 の取得契約、決済口座、および取得者を記入するための情報が含まれています。

小売文書を取得するための転記 ペイメントカードによるお支払い操作の種類で 購入者からの支払い:

1C 8.3小売業における取得取引を文書に反映させる場合 ペイメントカードによるお支払い操作の種類を選択する必要があります 小売収益手動販売時点管理用。この場合、ドキュメントの移動は次のようになります。

ステップ 3. 小売業向けの 1C 8.3 での取得の会計処理

自動販売店用端末を使ってカード決済を行う小売取引を書面で登録ブックマークに キャッシュレス決済取得契約に基づいて支払いタイプを選択する場合:

配線が生成されています。ドキュメントの移動はアカウントに反映されます。

ステップ4. 1C 8.3での取得の実行方法

買収側の銀行は、売主の当座預金口座に資金を移すことで債務を返済します。書類作成時 銀行取引明細書 - 当座預金口座への入金必要：

ドキュメント操作タイプの選択 支払いカードや銀行ローンによる売上の領収書。
フィールドで 支払者取得契約を締結する銀行を選択します。
銀行手数料の金額は、入力された照会内容に基づいて自動的に入力されます 支払いの種類:

その後、1C 8.3 で、買収銀行の債務がクローズされ、銀行の買収サービスに対する転記が生成されます。ドキュメント上での動きは以下のようになります。

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1C 8.3 Accounting 3.0 での支払いカードによる購入の支払い

取得とは何ですか? 取得とは、支払いカードを使用して購入代金を支払うプロセスです。

プロセスはこんな感じです。購入者は製品を選択し、レジに行き、プラスチックの支払いカードで購入代金を支払おうとします。販売者はカードリーダー（端末）にカードを挿入し、PINコードの入力を求めます。カードに購入代金を支払うのに十分な残高がある場合、販売者はカードを返却し、現金領収書と商品を発行します。プロセスのこの部分は私たち全員によく知られています。

購入者が正しい PIN コードを入力して商品を受け取った後に何が起こるか、また 1C Accounting 8.3 で簡易課税システムまたは OSN を使用して取得を実行する方法を理解してみましょう。 1C 8.2 アカウンティングでの取得は 8.3 と実質的に変わらないため、古いバージョンの 1C に対してこれらの手順を安全に使用できます。

カード決済時の商品・サービスの販売登録

小売・卸売りも承ります。原則として、小売店の売上は取引シフトの終了時に自動的に会計システムに記録されます (情報はいつでもアップロードできます)。販売された商品に関する情報のアップロード (プログラムは「小売販売レポート」という文書を作成します) に加えて、支払い情報もアップロードする必要があります。現金支払いと非現金支払いを区別する必要があります。

したがって、小売業務の自動化に関しては、この記事では触れませんが、この文書では、通常の商品やサービスの販売と、支払いカードによる支払いについて考えていきます。

まず、カード支払いプロセスがどのように行われ、誰がいつ誰に借金をするのかを理解しましょう。

購入者はカード口座から銀行カードで支払います。したがって、銀行での購入金額は購入者の口座から引き落とされますが、まだ店舗の口座には入金されていません。すべての購入を即座に転送することには意味がありません。システムに過負荷がかかります。シフト中、組織内の銀行カードによるすべての支払い取引 (現金以外の支払い) が記録されます。銀行は契約に基づいて顧客組織に対して債務を負います。

おそらく私たちのものであると思われる（私たちは商品の代金を買い手に支払われた）資金の1Cに記録をどのように保管するかという問題が生じますが、実際にはそれらはまだ存在していません。

このような資金を勘定科目表に計上するために、「支払カードによる売上」と呼ばれる勘定科目 57.03 があります。銀行取引明細書が作成され、必要な金額が当座預金口座に入金されるまで、お金が蓄積されます。

それでは、トランザクションの処理を開始しましょう。

グッズの販売

文書の記入方法の例を次に示します。

1C 8.3 で支払いカードによる支払いを入力します

ここで、取得を通じて 1C で支払いを行います。販売伝票を基に支払伝票を作成させていただきます。この場合、必要な詳細の多くは自動的に入力されます。

「以下に基づいて作成」ボタンをクリックし、「支払いカードによる支払い」を選択します。支払書類を作成するためのウィンドウが開きます。このウィンドウでは、基本的に「支払いタイプ」を選択するだけです。

プログラムは組織、つまり販売者に関連付けられているため、最初は事前に設定された支払いタイプがありません。

新しい支払いタイプを作成してみましょう。たとえば、「VISA カードによる支払い」とします。

支払いタイプ - 「支払いカード」を選択します
「組織」と「銀行」フィールドに入力します。
銀行との契約書を提示させていただきます（締結されていない場合は新たに作成させていただきます）
決済口座 57.03 と銀行のサービス手数料の割合を入力します。

新しい支払いタイプを書き留めて、ドキュメント内で選択します。このフォームでは、小売収益の支払いを他の購入トランザクションに転記できます。ドキュメントの準備ができたので、投稿できます。

そして、彼が 1C で生成した取得トランザクションを見てください。

ご覧のとおり、金額はアカウント 57.03、分析 - VTB 銀行に反映されています。

資料に基づく：programmist1s.ru

アクワイアリングとは、銀行カードを使用して商品の支払いを行う方法です。組織は銀行と買収契約を締結します。それによると、同社には銀行カードを使用して顧客から支払いを受ける機会が与えられているという。取得銀行は、支払いを確実に受け入れるために必要な設備を提供します。これらはいわゆる POS 端末で、プラスチックカードの情報が読み取られて銀行に送信されます。シフトが終了するとレポートが生成され、これに基づいて 1C 8.3 会計で取得したデータを入力する必要があります。

取得の使用

企業の端末からデータを転送するための条件は、金融機関自体や金融機関を通じて行われる取引の数によって異なります。企業が運用するデバイスが 1 台では足りない場合は、必要な数をリクエストできます。基本的には銀行が顧客に会い、必要な端末を提供します。それぞれの口座は共通の口座に関連付けられており、契約で他の条件が指定されていない限り、すべての資金はそこに直接送金されます。

アクワイアリング銀行の利用には手数料がかかります。基本的に、これは、POS 端末を使用して組織の口座に送金された支払い金額の割合です。手数料を計算するために、銀行は会社に関する情報を収集して、実行される取引のおおよその数と金額を一般的に把握します。これには、組織の活動領域、売上高、および組織が所在する地域に関するデータが含まれます。

POS 端末を使用する商社は、現金のみの支払い方法を使用する商社よりも有利です。その中には次のようなものがあります。

新規顧客の獲得に伴う販売量の増加。
コレクターを集めるコストを削減する。
偽造者に対する保護の強化。
取得銀行からの口座維持に関する特別優遇プログラムの提供。

カードで支払う場合、買い手は自分の口座からお金を送金し、即座に引き落とされますが、売り手はすぐにはお金を受け取りません。したがって、同時に販売を行う必要はなく、システムの過負荷につながります。ターミナルでのシフトが開いている間、会社への商品の支払いのために送金されたすべての金額がターミナルに記録されます。このようにして、組織にサービスを提供する銀行の負債が形成されます。

これらの資金は、勘定科目 57.03「支払いカードによる売上」に計上されます。そこで資金が蓄積され、銀行取引明細書が完成した後にのみ、必要な金額が会社の当座預金口座に入金されます。

会計において勘定科目表に適用された指示に従って、顧客から受け取った収益は信用機関の現金デスクに入金されます。ただし、意図した目的で登録されるまでには時間がかかります。アカウント 57「転送中の転送」を参照してください。これは、銀行カードを使用して支払われた、顧客に転送された商品の代金として顧客から受け取った資金を計上するために使用されます。便宜上、1C: Accounting 8 エディション 3.0 のプログラマは、サブアカウント 57.03「支払いカードによる販売」を作成しました。これを利用すると、すべての銀行カード取引が 1 つの文書にまとめられ、見やすくなります。この手順の後、購入者は商品を受け取り、1C 8.3 会計で取得を実行する必要があります。

プラスチックカードを使用する主な特徴は、お金が買い手から直接ではなく、購入銀行から売り手の当座預金口座に送金されるため、商品の支払いが行われると同時に資金が到着しないことです。

取得銀行を選択する前に、POS 端末がどのような条件で提供されているかを確認する必要があります。そうしないと、たとえば、組織自体が SIM カードの支払いを処理する必要があるという事実により、1 か月後に POS 端末がオフになっていることが判明する可能性があります。。

プログラムにデータを入力する手順

取得トランザクションを記録するには、ユーザーはプログラム内の適切な機能を接続する必要があります。その設定は、「銀行とレジ」タブの「メイン」セクションにあります。

「銀行とキャッシュデスク」タブに移動したら、「支払いカード」項目の横にあるチェックボックスをオンにする必要があります。これが強調表示されておらず、灰色になっている場合は、この機能がプログラムでデフォルトで有効になっていることを意味します。すでに働いています。

この機能を接続すると、顧客は商品やサービスの代金を銀行カードや銀行ローンで支払うことが可能になります。

まず、販売した商品の販売が正式化されます。これは、卸売販売または小売り販売のいずれかになります。基本的に、小売店は取引シフトの終了時に販売された製品を記録しますが、これは他の時間に行うこともできます。販売した商品のデータをダウンロードすると、「小売販売レポート」が生成され、支払い方法の情報がダウンロードされます。この時点で、現金と銀行カードによる支払いは分離されます。

1C 8.3 会計において、提供した商品やサービスの販売の事実を反映させるためには、「売上高（帳票、請求書）」という書類を作成する必要があります。

1Cプログラムにおけるサービスおよび商品の販売に関する文書の作成

文書を作成するには、「売上」メニューから「売上（行為、請求書）」タブを開くと文書の一覧が表示されます。上部に「販売」ボタンがあるので、それをクリックして「商品、サービス、手数料」を選択します。

この後、記入が必要な書類が作成されます。

文書内の番号は自動的に入力されます。デフォルトの日付は今日ですが、必要な日付に変更できます。ドキュメントヘッダーのフィールドは手動で入力されます。

販売組織;
取引相手;
倉庫。

この後、テーブルのコンパイルに進むことができます。この部分の埋め方にはいくつかの種類があります。製品の数が少ない場合は、「追加」ボタンをクリックすると、すべての情報が 1 行ずつ入力されます。この場合、倉庫内の商品の残高は表示されません。これより多くの販売単位を入力すると、プログラムはエラーを生成し、ファイルは投稿されません。

「選択」ボタンを使用すると便利です。クリックすると「アイテム選択」ウィンドウが開き、倉庫に残っている商品がすぐに確認できます。

右側のフィールドで必要な製品を選択し、販売数量を入力すると、倉庫内の残高がすぐに確認できます。数量が残りを超えている場合は、残高が正しく表示されていないため、修正する必要があります。選択した項目が下に反映されますので、必要な製品をすべて選択したら「ドキュメントへ移動」ボタンをクリックしてください。このオプションを使用すると、ほとんどすべてのデータが自動的に入力されるため、時間がかかりません。

これらの手順を完了したら、文書を転記して閉じることができます。

1C 8.3 で支払いカードによる支払いを入力します

作成した書類をもとに、1C取得プログラムにて決済を行います。支払伝票は販売伝票を使用して作成されます。この場合、主な詳細は前の段落ですでに入力されているため、プログラムによって自動的に入力されます。

必要な書類を選択し、「基づいて作成」をクリックし、「支払いカード取引」をクリックします。支払いを作成するための文書が生成されます。ここで「支払いの種類」を指定する必要があります。

開いたウィンドウには、次の行がすでに入力されています。

デフォルトでは、取引の種類は「購入者からの支払い」とマークされます。
組織;
取引相手。

組織自体がどのように機能するかを選択するため、このプログラムでは支払いタイプの自動作成は提供されません。したがって、新しいものを作成する必要があります。これを行うには、線をクリックし、青の下線が付いている「作成」をクリックします。

「支払い方法」行で、「支払いカード」を選択し、MasterCardという名前を付けます。この名前を正確に入力する必要はありません。重要なのは、後で使用するのに便利であるということです。次に、組織名と銀行情報を入力します。「契約」フィールドに、銀行との完了した契約を入力するか、新しい契約を作成します。口座は57.03に示され、契約締結時に示された銀行手数料のサイズが選択されます。「スワイプして閉じる」をクリックします。

このフォームは、他の種類の支払いの作成にも適しています。「支払いの種類」欄に記入したら、文書を投稿できます。

完了すると、取得トランザクションが生成され、「Dt Kt」という文字のボタンをクリックすると表示されます。文書には以下が反映されます。

取得を行う際に使用されるアカウント。
取得銀行との契約の番号と日付。
取引金額。

買主から現金は受け取っておらず、銀行口座に振り込まれるため、「現金受領書」の書類を作成する必要はありません。

購入者は、購入代金を現金またはカードで全額支払うことができるとは限りません。この場合、混合支払いが発生します。一定額を現金で入金し、残りをプラスチックカードで支払います。この場合、現金で入金された金額は「現金受取命令」により発行され、残りの金額は上記の指示に従って発行されます。

購入資金はシフト終了の翌日に銀行によって送金されます。さらに、全額がすぐに組織の銀行口座に送金されるわけではありません。一部の金融機関では、シフトが分割されており、たとえば22:00までは午前中に口座に到着し、残りの金額は1日おきに届きます。さらに、銀行は手数料を直ちに削除します。手数料は銀行取引明細書を受け取るときに確認できます。

アクワイアリングを利用した販売は、各組織の競争力を高め、銀行カードの使用を好むバイヤーを引きつけることで取引高を高めます。

取得とは、顧客がプラスチックカード (Visa、MasterCard、Mir など) を使用して商品やサービスの支払いを行う手順です。現金での支払いとは異なり、資金は購入者から直接支払われるのではなく、サービス銀行から支払われます。利用規約、源泉徴収された手数料の金額、および組織の当座預金口座への資金入金のタイミングは、買収銀行との契約に明記されています。

1Cで取得する特徴は何ですか？

取得は、1C: Accounting のいずれかのバージョンの標準構成内で構成されます。非現金支払いの会計処理の特徴は、カードによる支払い時ではなく、組織の当座預金口座に資金が入金されることです。買収側銀行は、翌日（標準期間は 1 ～ 3 営業日）の 1 日あたりの収益から手数料を差し引いた金額を振り込みます。このような資金を 1C: 会計で会計処理するために、口座 57.03「支払いカードによる売上」が提供されます。

事前に何を設定する必要がありますか?

エディション 3.0 だけでなく、Accounting 8 のすべてのエディションの 1C 8.3 での取得は、次のように構成されます。

メニューに移動して「メイン」を選択し、「設定」セクションを見つけて「機能」サブセクションをクリックします。

このサブセクションでは、「銀行とレジ」タブを開きます。そして、「支払いカード」チェックボックスをオンにします。

メニューに戻り、ディレクトリ項目「組織への支払いの種類」を選択し、新しい要素を作成して取得者との契約のデータをその要素に入力し、決済口座として 57.03 を指定します。

1Cでの取得はどのように行うのでしょうか？

1C での取得の会計処理は、次の書類を作成することによって実行されます。

小売売上レポートは、メインメニューの [売上] セクションにあります。自動化された小売店に最適です。 [非現金支払] タブのデータを使用すると、レポート期間のすべてのトランザクションに対して 1C で取得トランザクションを同時に生成できます。この方法では、取得銀行との 1 つの契約の枠組み内で、組織およびその部門内の非現金取引を表示することもできます。

ペイメントカードによるお支払いは、メインメニューの「銀行とキャッシュデスク」セクションにあります。利用可能な取引は、購入者からの支払いと小売収益に分かれています。後者の方法は、自動化されていない小売店に適しており、営業日中のすべてのカード取引を表示できます。取引タイプ「購入者からの支払い」を使用すると、現金以外の支払いごとに勘定科目 57.03 への個別の転記を作成できます。

銀行からの入金を表示するにはどうすればよいですか?

銀行による 1C での取引の取得は、当座預金口座への入金伝票に表示されます。取引銀行から抜粋をダウンロードする際に、自動的に帳票フォームにデータを置換することが可能です。以前にカードを使用した取引が 1 つだけ実行された場合は、支払いカード取引に関して以前に生成された文書に基づいて領収書を作成する方が便利です。他の場合には、当座預金口座への領収書文書を手動で作成して記入する必要があります。